Přeskočit na obsah
patří do skupinyApertiaDraivix

01Finance a účetnictví · modul

Bankovní účty a transakce

Napojení na Fio, Revolut, ČSOB a KB, výpisy, transakce a platební příkazy

K dispoziciDomluvit konzultaci
  • Banka
  • Bankovní účet
  • Bankovní výpis
  • Položka výpisu
  • Bankovní transakce
  • Bankovní účet protistrany
  • Přístupové údaje ČSOB
  • Přístupové údaje KB ADAA
  • Přístupové údaje Revolut
12
schopností
9
druhů záznamů
7
automatizací
7
integrací a AI nástrojů

02Co modul umí

Méně rutiny. Víc hodnoty.

Modul Banking stahuje do Draivixu pohyby z vašich bankovních účtů a ukládá výpisy. Transakce z Fio, Revolut Business, ČSOB Business Connector a KB ADAA, z e-mailových avíz i z nahraných výpisů máte na jednom místě jako podklad pro párování plateb.

  • Přehled plateb z Fio průběžněPohyby z Fio se stahují každé dvě minuty a jednou denně se kontrolně načtou poslední tři dny. Platby tak vidíte včas a kontrolní načtení doplní, co by chybělo.
  • Revolut připojíte souhlasemRevolut Business napojíte přes Open Banking souhlasem přímo z detailu účtu. Napojení tak nastavíte tam, kde s účtem běžně pracujete.
  • KB a ČSOB pohromaděKB napojíte přes ADAA z detailu účtu a ČSOB synchronizujete přes Business Connector. Pohyby z obou bank pak máte na stejném místě jako ostatní účty.
  • Avíza se mění v transakceZ e-mailového avíza banky založí systém bankovní transakci. Parsery, tedy čtečky avíz, jsou připravené pro deset bankovních formátů, takže pohyb nemusíte opisovat.
  • Výpis nahrajete jako souborSoubor s výpisem importujete přímo v detailu bankovního účtu. Pohyby tak dostanete ke správnému účtu i mimo automatické stahování.
  • Výpisy sestavené každý měsícVýpisy za předchozí měsíc se jednou měsíčně sestaví a odsouhlasí. Vaše firma tak má za každý měsíc ucelený podklad bez ručního skládání.
  • Oficiální výpis Fio v archivuOficiální soubor výpisu z Fio se stáhne do archivu. Když ho budete potřebovat, nemusíte se pro něj přihlašovat do banky.
  • Víte, který účet smí platitPlatební příkazy odešlete přes Fio a u každého účtu vidíte stav oprávnění: zda příkazy smí odesílat, a když ne, tak proč. Překážku tak zjistíte hned.
  • Jedna platba, jedna transakceKaždá transakce nese identifikátor od banky a podle něj systém hlídá duplicity. Když se stahování překrývá, stejná platba se nezapíše dvakrát.
  • Účty partnerů máte po ruceBankovní účty protistran, tedy zákazníků a dodavatelů, evidujete u firem a kontaktů. Podle nich pak párování pozná, kdo platí.
  • Výpis barevně podle vásŘádky výpisu se barevně zvýrazní podle uživatelských předvoleb. Každý si tak nastaví, co chce ve výpisu vidět na první pohled.
  • Každá platba hledá svůj dokladPři každé nové transakci se spustí párování s doklady. Systém se tak hned pokusí přiřadit platbu ke správnému dokladu, aniž byste cokoli spouštěli.

03Jak to funguje

Jak to funguje krok za krokem.

  1. Napojené banky

    Fio banku napojíte tokenem. Pohyby se stahují pro každou instanci každé dvě minuty a jednou denně se znovu načtou poslední tři dny, aby nic nechybělo. Fio přijme dotaz na jeden token nejvýše jednou za 30 sekund, proto častější plán stahování nezrychlí.

    Číst podrobněji

    Revolut Business napojíte souhlasem přes Open Banking přímo z detailu účtu. Synchronizace a obnova přístupu běží každých deset minut. KB napojíte přes ADAA rovněž z detailu účtu a pohyby se stahují každých šest hodin. Synchronizaci ČSOB Business Connector zapne administrátor jako plánovanou úlohu, která pak běží každou hodinu.

  2. Avíza z e-mailu a výpisy ze souboru

    Pokud banka posílá avíza o pohybech e-mailem, Draivix je přečte a založí z nich bankovní transakce. Parsery jsou připravené pro deset bankovních formátů. Výpis z banky můžete také nahrát jako soubor přímo v detailu bankovního účtu.

    Číst podrobněji

    Každý měsíc třetího dne se z napojených zdrojů sestaví výpisy za předchozí měsíc a hodinu poté se odsouhlasí. Položky výpisu se propojí s transakcemi. U Fio se oficiální soubor výpisu stáhne do archivu výpisů.

  3. Platební příkazy

    Platební příkazy se odesílají přes Fio. U každého účtu je vidět, zda smí příkazy odesílat, a když ne, tak proč. Příkazy vznikají z výplat a ze schválených přijatých faktur. Pro ostatní banky slouží export GPC nebo dávka XLSX pro ČSOB.

  4. Duplicity a protistrany

    Každá transakce nese identifikátor od banky. Když se stahování překrývá, duplicita nevznikne. Token k Fio je uložený jako šifrované heslo. Přístupové údaje k ostatním bankám mají vlastní záznamy.

    Číst podrobněji

    Bankovní účty zákazníků a dodavatelů evidujete u firmy nebo kontaktu. Párování podle nich pozná, kdo platí. Na samotné párování s doklady navazuje modul Párování plateb s doklady.

04Co běží samo

Automatizace, které šetří čas.

  1. Fio každé dvě minuty

    Synchronizace Fio běží každé dvě minuty a jednou denně kontrolně načte poslední tři dny. Pohyby tak máte v Draivixu bez ručního stahování.

  2. Revolut se obnovuje sám

    Každých deset minut proběhne synchronizace Revolut i obnova přístupu. Transakce tak přibývají bez ručního stahování a přístup nemusíte sami hlídat.

  3. KB každých šest hodin

    Pohyby z KB přes ADAA se synchronizují každých šest hodin. Účet tak zůstává aktuální, aniž by ho někdo musel ručně stahovat.

  4. ČSOB po zapnutí každou hodinu

    Když administrátor zapne plánovanou úlohu, synchronizace ČSOB Business Connector běží každou hodinu. O jejím spuštění tedy rozhoduje vaše firma.

  5. Třetího dne jsou výpisy hotové

    Třetího dne v měsíci se sestaví výpisy za předchozí měsíc a následně se odsouhlasí. Podklady za měsíc tak nemusíte připravovat ručně.

  6. Z avíza rovnou transakce

    Jakmile dorazí e-mailové avízo banky, systém z něj automaticky založí bankovní transakci. Pohyb tak v Draivixu máte, aniž by ho někdo opisoval.

  7. Uložení transakce spustí párování

    Každá uložená transakce spustí párování s doklady. Nikdo ho nemusí spouštět ručně a platby nečekají na další krok.

Napojení ven

  • Fio přes tokenS Fio bankou se Draivix spojuje přes REST API s tokenem, tedy přístupovým klíčem. Přenášejí se tudy pohyby na účtu a odcházejí platební příkazy.
  • Revolut přes Open BankingRevolut Business se napojuje přes Open Banking a autorizaci OAuth2. Do Draivixu tak přicházejí transakce na základě vámi uděleného souhlasu.
  • Napojení na ČSOBPřes ČSOB Business Connector přicházejí do Draivixu pohyby z vašich účtů. Synchronizaci zapíná administrátor jako plánovanou úlohu.
  • KB přes ADAA APIS KB se Draivix spojuje přes ADAA API a stahuje pohyby z účtu. Napojení nastavíte přímo z detailu bankovního účtu.
  • Avíza z e-mailuPokud vám banka posílá avíza o pohybech e-mailem, Draivix je přečte a založí z nich bankovní transakce. Bankovní avíza jsou tak další zdroj pohybů.
  • Výpisy ze souborůSoubory s bankovními výpisy nahrajete přímo v detailu účtu. Hodí se, když chcete do systému dostat pohyby mimo automatické stahování.

Co zvládne AI agent

  • Zůstatky na jeden dotaz

    Asistenta se zeptáte a on shrne zůstatky vašich bankovních účtů nástrojem GetBankAccountBalancesSummaryTool. Nástroj jen čte, takže nic nezmění ani neodešle.

Člověk schvaluje, kde jde o peníze, zákazníka nebo výjimku.

05Časté otázky

Které banky Draivix napojí?

Fio banku, Revolut Business, ČSOB přes Business Connector a KB přes ADAA. Pohyby z dalších bank lze načíst z e-mailových avíz nebo z nahraného výpisu.

Jak často se stahují pohyby z Fio?

Každé dvě minuty a jednou denně se znovu načtou poslední tři dny. Fio přijme dotaz na jeden token nejvýše jednou za 30 sekund.

Mohu z Draivixu odesílat platby?

Ano, přes Fio. Pro jiné banky vyexportujete platební příkaz GPC nebo dávku XLSX pro ČSOB.

Nevzniknou duplicitní transakce?

Ne. Každá transakce nese identifikátor od banky a při překrývajícím se stahování se znovu nezaloží.

Co když moje banka napojená není?

Můžete načítat e-mailová avíza o pohybech, pokud je banka posílá, nebo nahrát soubor s výpisem.

06Souvisí s tím

Moduly, které dávají smysl společně.

Všechny moduly oblasti Finance a účetnictví

Začneme spolu

Popište nám, jak funguje vaše firma.

My vám ukážeme, jak by mohl vypadat systém, který část této práce převezme.

Domluvit konzultaci